[ 자산관리사 ] 시험안내 및 취득방법, 합격률까지 한번에 모두 알아보기!

[ 자산관리사 ] 시험안내 및 취득방법, 합격률까지 한번에 모두 알아보기!

 

 

안녕하세요! 로다입니다^ㅅ^

오늘의 자격증 정보는

자산관리사 자격증 입니다!!

 

점점 시대가 변하고 시간이 흐를수록

금융쪽 직종도 많이 뜨는것같아요~

다양한 금융관련 자격증들이 나오고있고

특히 20~30대 젊은층 세대가 취업을 위해

많이 취득하고 있다합니다

 

자산관리사는 개인금융쪽 직종입니다!!

그럼 어떤일을 하고 어떻게 취득하는지

자세히 한번 알아보러 가보실까요!?

 

 

 

 

자산관리사란?

- 자산관리사(Financial Planner)란 한국금융연수원에서 시행하는 자산관리사 시험에 합격한 자를 말한다.
일반적으로 ‘은행FP’라고 한다. 
- 은행FP는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출,
자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여
고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인
자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행한다. 

[출처 : 네이버 지식백과 자격증 사전]

 

 

 

 

자산관리사 자격증은 [ 국가공인 민간자격증 ]으로 분류됩니다.

 

 

자산관리사 자격증 시험은 필기시험 1부와 2부로 이루어지며,
한국금융연수원에서 시험접수가 가능합니다.
한국금융연수원의 사이트는 아래에 바로가기 링크를 걸어두겠습니다^^

 

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★★ 시험 안내 ★★


▼▼ 1부 시험 ▼▼

◈ 응시자격 ◈
응시자격에는 제한이 없습니다.

◈ 시험과목 ◈
1) 자산관리 기본지식

2) 세무설계

3) 보험 및 은퇴설계

 

◈ 배점 ◈
1) 자산관리 기본지식

40점

 

2) 세무설계

40점

 

3) 보험 및 은퇴설계

20점

 

◈ 세부내용 (배점) ◈

1) 자산관리 기본지식

- 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스 (10점)

- 경제동향분석 및 예측 (15점)

- 법률 (15점)

 

2) 세무설계

- 소득세 (4점)

- 금융소득종합과세 (8점)

- 양도소득세 (8점)

- 상속, 증여세 (16점)

- 취득세 및 재산세, 종합부동산세 (4점)

 

3) 보험 및 은퇴설계

- 보험설계 (10점)

- 은퇴설계 (10점)

 
◈ 출제 형식 ◈
객관식 5지 선다형

◈ 시험시간 ◈
총 100분

◈ 합격기준 ◈
1) 시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하고
2) 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 한다.

 

※평균은 총 득점을 총 배점으로 나눈 백분율임
※1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정

◈ 시험 수수료 ◈
전과목 40,000원

(1부 : 20,000원 / 2부 : 20,000원)

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▼▼ 2부 시험 ▼▼

◈ 응시자격 ◈
응시자격에는 제한이 없습니다.

◈ 시험과목 ◈
1) 금융자산 투자설계
2) 비금융자산 투자설계

 

◈ 배점 ◈
1) 금융자산 투자설계

70점

2) 비금융자산 투자설계

30점

 

◈ 세부내용 (배점) ◈

1) 금융자산 투자설계

- 금융상품 (16점)
- 주식투자 (15점)
- 채권투자 (15점)
- 파생금융상품투자 (12점)
- 금융상품 투자설계 프로세스 (12점)

2) 비금융자산 투자설계

- 부동산 상담 사전 준비 (9점)
- 부동산 시장 및 정책 분석 (9점)
- 부동산 투자전략 (9점)
- 보유 부동산자산관리 전략 (3점)

◈ 출제 형식 ◈
객관식 5지 선다형

◈ 시험시간 ◈
총 100분

◈ 합격기준 ◈
1) 시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하고
2) 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 한다.

 

※평균은 총 득점을 총 배점으로 나눈 백분율임
※1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정

◈ 시험 수수료 ◈
전과목 40,000원

(1부 : 20,000원 / 2부 : 20,000원)

 

 

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한국금융연수원 사이트 바로가기
( 시험정보와 접수는 여기서 좀더 자세히 확인하실수 있습니다 )

▼▼▼▼▼▼

www.kbi.or.kr

http://www.kbi.or.kr

 

 

◈ 시험일정 안내 ◈

 

 

위에 보이시는게 한국금융연수원 사이트에서

전체 시험일정을 검색한건데...으음

아무래도 이번 2020년도 시험일정은 더이상 없는것 같습니다!!

 

제가 알기로는 자산관리사 시험은

1년에 3번 3월, 6월, 9월에 원서접수가 시작되는것 같아요!

 

자산관리사 자격증 취득을 원하시는분들은

내년 2021년 3월에 시험일정이 나올테니

그때 접수하셔서 시험 응시하시길 바랍니다^^

 

 

 

 

◈ 관련자격증 알아보기 ◈

 

[ 은행업무 관련 자격증 ]

 

- 개인금융 -

 

1) 은행텔러
은행텔러는 창구에서 일어나는 제반업무에 대해 신속하고 친절한 업무수행과

정확한 업무처리로 고객의 요구를 도와주 업무를 담당한다.

2) 자산관리사 (은행FP)
자산관리사는 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객의 재무목표를

달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행한다.

3) 외환전문역 1종
금융기관의 외환업무 중 외국환 법규 및 외환거래실무를 이해하고

고객의 외화 자산에 노출되는 각종 외환리스크를 최소화시키는 등

주로 개인 외환과 관련된 직무를 담당한다.

 

 

 

 

- 기업금융 -

 

1) 신용분석사
신용분석사는 은행에서 기업대출을 하기 위해 기업의 신용위험을 분석하는 일을 한다.

2) 여신심사역
여신심사역은 은행에서 기업대출을 하기 위해 기업의 신용상황 및 사업성분석을 통해

대출 실행여부를 결정하고, 대손방지를 위한 심사업무를 수행한다.

3) 외환전문역 2종
금융기관의 외환업무 중 수출입업무 및 이와 관련된 국제무역 규칙을 이해하고

외환과 관련된 여신업무를 수행하는 등 주로 기업 외환과 관련된 직무를 담당한다.

4) 신용위험분석사(CRA)
신용위험분석사는 금융회사 및 기업신용평가기관 등에서 개인과 기업에 대한 신용상태를 조사,

평가하고 신용위험을 측정 · 관리하는 업무를 담당한다.

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[ FP관련 자격증 ]

 

1) 투자자산운용사(증권FP)
투자자산운용사는 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형

자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트업무를 수행한다. 일명 펀드매니저라고 한다.

2) 종합자산관리사(보험FP)
종합자산관리사란 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집ㆍ분석하고 자산운용전략을 수립하여

상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가를 말한다.

3) AFPK(한국재무설계사)
AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을

우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말한다.

4) CFP(국제공인재무설계사)
CFP는 FP 관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험이다.

CFP 자격을 취득하려면 반드시 AFPK 자격이 있어야 한다.

 

 

 

 

◈ 시험 합격률 ◈
▼▼▼▼▼▼▼▼

 

자산관리사 자격증 시험의 합격률입니다.
필기시험의 합격률은 20%대를 보이고 있습니다!

 

합격률로만 봤을때는 그렇게 쉬운 시험이 아닌것 같아요ㅠㅠ

한국금융연수원 사이트에 접속해보시면

수험참고도서 및 참고자료 등 시험을 위해 참고할수 있는것들이 있으니

시험공부 하시는 분들은 한번쯤 접속하셔서 확인해보세요^ㅅ^

 

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◈ 자격증 활용 ◈

 

첫번째 - 취업

금융권 취업준비생들 중에서 은행을 준비하는 수험생들에게는

은행 3종세트 중의 하나로 불리울만큼 관심이 높다.

은행을 준비하는 취업 준비생들에게는 필수자격증으로 인식되고 있다.

두번째 - 학점은행제

경영전공 경영학 학사의 경우 20학점을 인정받고 있다.

증권 FP는 학점인정이 되지 않고 있다.

 

[출처 : 네이버 지식백과 자격증 사전]

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◈ 자격증 관계도 ◈

 

첫번째 - AFPK

한국 FPSB가 주관하는 AFPK자격인증시험은 CFP취득을 위해 반드시 준비해야 하는 인증시험이다.

은행FP와 AFPK를 비교하면 시험의 난이도는 은행FP가 높다고 한다.

재무설계 분야의 최고 자격증인 CFP를 준비하기 위해서는 AFPK 자격을 먼저 따야 하므로

은행FP의 다음 단계로 분류하였다.

은행FP(자산관리사/금융연수원)자격을 갖추면 AFPK 과목 중 모듈2를 면제받는다.

두번째 - CFP

CFP란 Certified Financial Planner의 약자로서, 국제공인재무설계사라고 한다.

CFP 시험은 시험기간만 이틀에 걸쳐 치러지는 금융권 최고 난이도의 자격시험으로,

최근 금융권에서 각광받는 직종인 프라이빗 뱅커(PB)들이 가장 선망하는 자격증이다.

 

[출처 : 네이버 지식백과 자격증 사전]

 

 

 

 

오늘의 포스팅 자산관리사 자격증 안내는 여기서 마무리하겠습니다

시대가 많이 변했다는 생각이 드는게

점점 금융쪽 자격증의 종류도 많이 늘어나고

20~30대의 젊은층의 세대들이 취업을 위해 많이 취득하고 있다고 해요

 

제 주변 지인들만 봐도 회계, 세무, 자산관리, 보험관리 등

정말 다양한 자격증을 가지고 있더라고요!!

저만해도 사회복지에 관련된 모든 자격증을 취득하려고 하고 있습니다ㅎㅎ

 

확실히 자격증시대라고 불릴만한것 같아요~

학벌이나 경력이 부족하다고 느껴지신다면 자격증으로 채우세요!!!

자격증으로 채운다고 그게 도움될까? 하고 그냥 넘기시는분들이 많은데

도움됩니다!!

 

그러니 시간이 날때 여유가 있을때

민간자격증이라도 하나 취득해두시길 바랍니다^ㅅ^

다들 열심히 자기계발에 힘써봐요!!!

 

그럼 여기까지 다음 포스팅에서

더 다양한 정보로 오겠습니다!!